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博時基金林琦：在市場跌宕中成長
侃侃而談的博時基金管理有限公司的市場部人士相比，林琦略顯拘謹，有問必答但并不過多延伸。這位清華大學走出來的計算機碩士，盡管早在2000年就進入博時基金管理公司，多年歷練，卻難得地保留著一種學者式的嚴謹。從2006年開始，林琦歷任博時基金管理有限公司信息技術部副總經理、總經理。不夸張地說，他是博時基金信息化建設的見證者和實踐者。
博時基金管理有限公司，成立于1998年。經過10多年的發(fā)展，在2008年，被媒體評為中國最受尊敬基金公司。截至2008年9月30日，博時基金公司管理的資產總規(guī)模超過1500億元，累計分紅超過400億元，在國內基金公司中名列前茅，是目前我國資產管理規(guī)模最大的基金公司之一。
此外，伴隨資產管理規(guī)模的擴大，幾何級攀升的交易量對原有的思維模式下的IT架構形成了沖擊，但如何搭建國際先進水平的IT系統(tǒng)？這些現(xiàn)實而迫切的問題將博時基金公司的IT部門推到了風口浪尖。
IT助力差異化服務
“博時基金作為最早的幾家基金管理公司之一，公司從成立之初就對IT建設非常重視?！绷昼硎?，博時基金的信息化建設有著良好的基礎。應該說，由于國內的資產管理公司只有十年左右的歷史，IT系統(tǒng)發(fā)展的起始階段水平并不高。而當時整個行業(yè)的情況是，在眾多基金公司里，IT部門的定位較為簡單，他們是被動地適應業(yè)務需求，電腦系統(tǒng)在運行時不出錯就算是完成任務了。從1998年開始，國內的基金公司陸續(xù)成立。當時行業(yè)內的公司在信息化建設方面，主要是選擇合適的TA系統(tǒng)（開放式基金登記過戶系統(tǒng)）。據了解，TA系統(tǒng)可支持股票型、債券型、混合型、貨幣市場型、LOF、ETF等多幣種、多品種產品登記，支持分機構、分基金的分時清算，建立以客戶為中心的賬戶體系，能夠實現(xiàn)面向客戶或銷售渠道的差別銷售。但這畢竟是標準產品，從信息化建設的角度來說，意味著各家基金公司呈現(xiàn)出同質化的狀況。
真正引發(fā)信息化建設的變革，還是2007年的證券市場大繁榮。對于一直以“外包”形式把公司的IT建設分包出去的基金公司，開始感受到信息化與金融行業(yè)的關聯(lián)度在上升。隨著業(yè)務類型的增加，每個環(huán)節(jié)都要靠IT系統(tǒng)來支持，業(yè)務風險最后也會體現(xiàn)到IT層面。而博時作為整個行業(yè)里信息化建設走得較早的基金公司，開始了新的嘗試。就博時的內部建設而言，業(yè)務不斷豐富推動其改善IT系統(tǒng)。投資的工具越來越多，另外，新的投資品種，比如指數期貨以及其它一些金融衍生品，會逐漸地納入到投資范圍里面來，這就對基金管理公司的風險管理提出了更高的要求。
于是，博時開始嘗試建立一套投資決策支持系統(tǒng)。為了建設這套系統(tǒng)，博時搭建了國內基金行業(yè)最早、內容最豐富的數據中心。這個數據中心整合了宏觀、行業(yè)、上市公司、賣方、博時公司內部研究、投資持倉、基金會計等基礎數據，可為價值投資和基本面分析研究提供可靠的數據保障。另外，該系統(tǒng)涵蓋了投資管理中研究分析、組合管理、績效評估、合規(guī)和風險控制等所有業(yè)務環(huán)節(jié)。
2008年，博時還做了一個比較大的調整。市場體系原來是以區(qū)域為主的管理架構，如今變成了以業(yè)務線條為主。這意味著，原來是以塊為主，現(xiàn)在是以條為主，整個銷售分成零售和機構兩條線，以更好地為兩大類客戶提供差異化的產品和服務。在對業(yè)務線條的梳理中，原有的IT系統(tǒng)也面臨著不能滿足需求的挑戰(zhàn)。占比例越來越大的機構業(yè)務，其個性化需求非常明顯，這對基金公司的風險管理、合規(guī)控制，信息披露來說，提出了新的挑戰(zhàn)。
業(yè)務變化的背后，都需要IT系統(tǒng)去支持，而且投資系統(tǒng)跟銷售系統(tǒng)，跟后臺服務系統(tǒng)對接，這些在以往來說，還沒有一套成熟的模板可以參考。對博時來說，打通這些系統(tǒng)，意味著能更精細化及精準地提供服務。
提升IT核心競爭力
金融海嘯引發(fā)了人們諸多反思。在感嘆信息化建設差距的同時，也有人認為：過于復雜的、基于新技術的金融交易系統(tǒng)存在弊端，甚至有人將次債危機歸咎于此。但這顯然與事實不符。要想建立具有全球化投資視野和架構的資產管理公司，除了物色國際化人才，匹配相關資源之外，與這些目標相匹配的信息系統(tǒng)也是必要條件。讓我們把鏡頭回放，就在2007年，突如其來的市場繁榮導致的金融行業(yè)系統(tǒng)癱瘓的場景，仍然歷歷在目，遠非陳年舊事。
博時基金一直注重業(yè)務部門與技術部門一起堅持創(chuàng)新，將信息技術與業(yè)務發(fā)展相結合，在信息系統(tǒng)的建設與應用方面一直保持同行業(yè)領先地位。比如，博時在基金行業(yè)內較早成功開發(fā)與應用完整的CRM（客戶關系管理）系統(tǒng)。在系統(tǒng)實施前，由于各個業(yè)務系統(tǒng)是各自獨立的，銷售人員無法獲取客戶的最新交易情況，管理人員對所轄范圍內的客戶情況也難以進行及時把握，并且由于信息的孤立，市場、銷售和客戶服務人員在客戶信息方面無法及時共享，造成內部工作流程的脫節(jié)。
CRM系統(tǒng)實施后，在公司統(tǒng)一的客戶數據中心基礎上，建立了統(tǒng)一的客戶視圖，整合了客戶溝通和服務渠道，各個相關業(yè)務部門在一個統(tǒng)一的業(yè)務平臺上工作，并面對一致的客戶信息，消除了各業(yè)務部門和系統(tǒng)的隔閡。
“我們設計的目標和理念就是一定要給人們最簡單最方便的方式。”林琦說，在IT技術應用上，博時基金注重一定要讓用戶簡單、方便地使用。例如，博時基金在行業(yè)里也是比較早推單點登錄方式的，只要用戶登錄電腦，你進入所有的系統(tǒng)都不要再輸入密碼。
在推進公司統(tǒng)一溝通平臺的過程中，博時基金也本著這樣的目標尋找方法。“首先我們技術部內部先進行試用，信息技術部對產品的接受程度比較高，相對專業(yè)知識比較豐富?！绷昼忉?，IT部門的試用是前提和基礎。在IT部門內部把這個產品使用不到一個月時間后，普遍應用成熟了，然后由技術人員制作一些培訓用的PPT，再對公司的行政秘書進行培訓。在博時基金，內部有個行政秘書的指示體系，是由各部門的秘書參加，這是一個比較專業(yè)的指示體系，由所有的部門秘書參加。首先由技術人員先教會部門秘書，然后通過部門秘書再作為技術推廣人的角色把統(tǒng)一溝通平臺推廣到全公司。
多年的發(fā)展，博時基金已經具備了強大的IT基礎實施。博時基金在深圳、北京分設了兩個符合國家A類標準的計算機機房，互為備份保障信息安全；分別建立了雙向衛(wèi)星系統(tǒng)和地面專線進行報盤交易，保障交易的實時高效性和準確安全性；對主要業(yè)務系統(tǒng)設立雙機熱備份和異地的災難備份系統(tǒng)，在突發(fā)情況下保證用戶端的應用連續(xù)性。
應當說，IT系統(tǒng)已經成為博時基金核心競爭力的有效組成部分。在信息化建設中，博時基金還與國際知名公司合作，借鑒全球金融領域內的最佳實踐以及IT戰(zhàn)略規(guī)劃經驗，對業(yè)務架構、應用架構、數據架構、技術架構進行了全面的規(guī)劃。在金融證券領域，由于業(yè)務的創(chuàng)新、風險與內部控制等方面，對IT的要求越來越高。而且由于每個環(huán)節(jié)都要靠IT來支持，所以，業(yè)務風險往往最終都會體現(xiàn)到IT層面上來。只有建設高效的IT平臺，才能有效控制業(yè)務風險和支持業(yè)務創(chuàng)新?！拔覀僆T建設的思路一直堅持自主開發(fā)，同時尋找外部國際上知名的一些合作伙伴，尋找目前國際上業(yè)界比較流行、比較領先的技術，來推動、支持我們的IT系統(tǒng)的建設。”林琦說。
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