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日信證券王占祥：滾石不生苔的感悟
找一個詞來形容從事管理工作十余年的人，“質樸”恐怕不會得到一個靠前的順位。但是對于王占祥，記者卻覺得這是應該扣在他頭上的第一形容詞。
“有人說我像四五十年代的人，生活有板有眼，晚上吃完飯就輔導兒子做作業，兒子現在十歲了，開學上五年級，正是關鍵的時候，孩子現在也大了，喜歡出去玩，周末的時候經常帶他出去爬山。”
王占祥現任的職務是日信證券信息中心總經理。從某種程度上說，他是一個幸運的人，1996年進入現在銀河證券的前身——工總行信托，從最基層的營業部電腦員工做起，一路順風順水做過電腦部經理、營業部總經理助理，營業部副總經理，2005年到了現在的日信證券，任信息技術中心總經理。
熟悉證券業的人都知道，1996年中國加快了金融業對外開放的速度，“股票、證券”這些名詞開始進入尋常百姓的視線，選擇在這一時間進入這個行業，無疑成為王占祥職業生涯中最成功的一筆轉折。
1990年，學習工業自動化專業的王占祥大學畢業，畢業后分配進入一家國企從事高低壓供配電技術工作，做了六年，王占祥形容當時的工作是“謹小慎微卻毫無挑戰”。 不過，當“不安分的”年輕人跨入證券行業后，他漸漸發現，證券業的IT是同樣“謹小慎微”的。證券業的IT信息系統承載的實際是一份份的合同，實用性強，對穩定性要求很高。對于證券行業，系統中斷一分鐘，給證券公司帶來打擊都將是毀滅性的。“不僅是經濟損失，對公司信譽的影響將是無可估量的，所以，對證券業IT建設要吹毛求疵。”
或者我們可以說，作風嚴謹成為理解王占祥的一條線索。對于記者的問題，王占祥的回答極有條理性。王占祥不算健談，但是說起信息化建設，他卻是信手拈來，對此，他的解釋是“平時思考的比較多”。
十三年證券業信息化的五個“逐漸”
在王占祥從業的十三年里，我國證券業也發生了巨大的變化，原始的行情版不見了，換成了先進的顯示大屏，股民為交易而排起的“長龍”消失了，變成了電話委托、網上交易等多種交易模式，對于證券業信息化的變化，作為親歷者，王占祥迷戀于系統總結，王占祥將證券業總結為五個“逐漸”：制度逐漸完善、技術逐漸成熟、建設逐漸精細、風險逐漸集中、職責逐漸清晰。這些看上去平實的總結，事實上確是經歷過洶涌的起伏。
采訪中，王占祥多次對記者提到制度，他認為對于證券行業，制度完善是開展其它業務的根基。他給記者舉了幾個“驚心動魄”的案例，都是技術人員利用職務之變謀取私利而鋃鐺入獄。
證券行業發展初期，行業監管制度還不夠完善，證券行業技術和業務職責不清，技術人員肩負了很多的特殊業務操作，柜臺系統中的權限過大，技術人員大多都擁有資金服務器超級用戶的密碼，同時擁有柜臺系統超級用戶的密碼，對于規避風險，證券公司只能“押寶”在技術人員的職業品質上。
1998年開始，證券行業出臺了一系列剛性技術指導文件，1998年發布《證券經營機構營業部信息系統技術管理規范(試行)》、2000年3月發布《網上證券委托暫行管理辦法》、2005年4月發布《證券期貨業信息安全保障管理暫行辦法》、2006年8月發布《證券公司集中交易安全管理技術指引》、2008年9月發布《證券期貨經營機構信息技術治理工作指引》等等。隨著這些行業監管規范的出臺，證券公司的風險控制制度不斷完善，人員風險轉移到對制度的落實上。
這些制度的完善，無論對證券公司還是技術從業者來說都是一件積極的事。企業推動管理，而對于從業者，遠離“誘惑”也絕對是好事。
伴隨著制度逐步完善，證券行業信息技術也走向成熟，用王占祥的話說，“現在我國的證券行業信息化水平是世界一流的，用一句話總結我國的證券業信息化，那就是起步晚、起點高”。
在證券信息化領域，“集中”一直是這幾年的一個熱門詞匯，“在1996年我剛進入證券行業的時候，證券營業部不但有自己的局域網，有自己的行情系統，也有核心的交易系統、報盤系統、銀證轉帳系統。”IT系統對軟件安全性、網絡安全性要求都很高，可以想象得到那時一個證券公司有幾十家證券營業部，就相當于腳下踩著幾十個地雷。
現在的狀況是，絕大部分的證券公司都實現了集中交易。核心的交易系統、報盤系統、銀證轉帳系統（原來是銀證轉帳系統，現在是客戶資金第三方存管系統）都集中到了公司的中心機房。證券營業部的絕大部分非現場客戶的交易需求由公司統一提供的網上交易、電話委托、手機炒股等系統來滿足；資金存取需求由公司統一提供的各銀行的三方存管系統來滿足。這樣的IT系統建設沒有了核心的資金服務器系統及周邊相關系統，安全等級有所下降，風險也就相對降低了很多。“不過，證券公司的主機房和災備機房也變得越來越重要。”
信息化投入未必都是大手筆
信息化建設需要花錢，這是毫無疑問的。一些券商機構有這樣的觀點：信息化建設一旦開始就意味著大手筆投入。王占祥不同這個觀點。
證券市場發展的初期，IT系統建設全部由IT部門一手操辦，這樣的后果就是單純地追求IT系統的穩定運行和性能質量，粗放式建設，追求“高、精、尖”，陷入了“重技術質量，輕業務指標”的陷阱，忽略了IT對支持和推進業務發展的責任，忽略了投入產出的基本商業準則。
“1996年到2001年期間，行情很好，營業部開戶排隊是正常的事，沒有十萬、八萬的資金營業部都未必給開戶，營業部也是收入頗豐，那個時候，四、千平方米的營業部很多，八千平方米的營業部也有，伴隨著對業務的狂熱追求，營業部的信息系統改造也是動不動就上百萬，上千萬。”
經過2001年至2005年四年熊市的洗禮，加上2008年一年的股市重挫，IT部門也逐漸理清了認識：市場經濟不是以信息系統的先進性為核心而是以經濟效益為核心。
在日信證券IT系統的建設過程中，王占祥追求的原則是“多、快、好、省”，“要時刻把能否滿足業務部門的發展需求放在第一位，參與到業務運營中去，與業務部門充分地融合。做到IT促進業務的發展，保持與業務目標的統一，實現IT支持下的業務高效運營。”
“麻雀”的平衡原則
在全國105家證券公司中，日信證券的規模不算大。但是“麻雀雖小，五臟俱全”，日信證券盡管營業網點比較少，但是根據業務的需要、主管部門監管的需要，信息系統建設的投入必不可少，這就導致了一個必然的結果：信息系統的攤薄成本較高。
王占祥舉了個典型的例子：三方存管系統。“無論公司的規模怎么樣，為滿足客戶資金存取的需要，都要與十幾家銀行連接，每連接一個銀行都意味著費用的投入。我們的信息系統帶四個營業網點和帶十五個以內的營業網點在投入上差別不是很大。” 而證券公司的IT系統還包括集中交易系統、網上交易系統、開放式基金代銷系統、合規監控系統、財務系統、網站系統、電子郵箱系統等等。
只有營業網點的擴張才能達到規模效益。作為一個“浸泡”在證券IT業已經13年的人，在信息化建設的投入上，王占祥有著清晰的思考和敏銳的前瞻，同時他懂得爭取到能夠左右自己事業發展的人的支持。
目前，日信證券的信息化建設按照分管領導規劃的“四個平衡”原則進行著：
在成本控制和系統安全之間尋找平衡點:以“少花錢、多辦事、辦好事”為原則做好信息系統建設項目；
在系統安全和業務服務之間尋找平衡點：在保障系統安全前提下，適當開展業務工作；
在規范管理和業務創新之間尋找平衡點：在日常規范管理的基礎上鼓勵大家進行創新；
在滿足現實需要與發展前瞻性之間尋找平衡點：在滿足現實需要的前提下，進一步考慮系統的擴展性、通用性、兼容性。
牛熊交替下的證券業信息化
金融危機的影響還在彌漫著，而中國股市現在的情況是“還可以，不算壞”，股市行情直接影響著證券公司的經營狀況和IT投資，面對金融危機和證券市場的劇烈震蕩，對于熊市、牛市交替的下的證券行業的IT建設，王占祥有著“痛并快樂著”體驗。
熊市時期，“危”“機”并存，經濟不景氣，是危難，但是熊市時期的IT投資，有助于提高企業的核心競爭力，這也同樣是機遇。
王占祥主張“抓好兩個基本點，以不變應萬變”：IT基礎設施的投入不打折扣、為未來發展打基礎的IT投入不減少。證券公司，沒有廠房，沒有物化的產品，產品就是服務，核心競爭力只有IT網絡和人才。所以無論行業是否景氣，IT網絡都要保證正常運轉，IT基礎設施投入不能打折扣。
在王占祥的眼中，經濟不景氣時期，就是苦練內功的時期。“如果這個時期IT不投入，其實也就意味著行業景氣了會失去很多發展的機會。IT投資如果做的好、上一些能夠削減成本的項目、上一些能夠在未來產生更大效益的項目，可以增加企業的未來競爭力。”
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