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銀泰證券張久龍：用IT孵化服務創新品
“金如意”是銀泰證券推出的一套財富管理系統，作為該公司的一個典型的服務創新產品，充分利用了IT在推動業務流程再造及服務創新方面的作用。
服務創新
在競爭日益殘酷的今天，證券行業最大的難點之一就是服務創新。
這當然有著各種復雜的深層原因，但還有一個不可回避的因素，就是我國證券業過去在技術條件上的欠缺和不成熟。尤其是各證券公司內部營業點縱向各自為政和業務模塊橫向之間的系統差異，導致分散交易和信息孤島現象嚴重，使得券商很難圍繞客戶為中心建立起健全的客戶服務體系和管理機制。
一般來說，一個證券帳戶只開通了一家銀行，由用戶、券商和銀行三方存管，一旦轉帳系統出現故障，就會影響用戶投資。或者用戶通常都希望把投資收益用于還款或購買其他銀行理財產品，可是因為擁有多個銀行帳戶，使得中間流程非常麻煩。
銀泰證券在前期積累的客戶服務經驗的基礎上，充分整合公司和多家銀行的產品、服務和資源的優勢，推出了“金如意”財富管理系統?！敖鹑缫狻毕到y含如意理財、如意縱覽、如意智囊、如意管家等多項特色功能，提供了一個高效便捷的資金管理和服務平臺。
銀泰證券有限責任公司總裁助理張久龍，同時也是該公司IT部門的負責人告訴記者，“金如意”既包含業內服務創新的功能，又有自己的特色。企業要創新一項新的服務，關鍵在于在內部實現IT與業務的充分結合。而“金如意”整個系統的前期調研、系統建設和上線相關工作都進展得非常高效和順利。
“IT要推動業務流程再造，同時業務要推動技術手段的創新。IT不僅僅是工具，業務需求也要給IT發展留一定的空間?！?張久龍表示。
從當前的業務開展情況來看，“金如意”為銀泰證券這樣的中小券商提供了有力的武器，促進了公司在市場中挖掘潛在客戶，充實客戶群體，為在未來的發展中搶占先機做好準備。
標準化改造
銀泰證券的創新力，正是得益于該公司在短期內就實現了全國集中管理和集中交易。
銀泰證券于2006年9月5日注冊成立，同年12月3日正式開業。2007年3月，完成了對原中創公司11家營業部的收購工作。
雖然是成立時間較晚，但也經歷了一個從分散到集中的系統整合過程。張久龍向記者介紹說，其實銀泰證券的信息化經歷三個階段的發展和完善歷程。
第一是2006年上半年的成立階段，也可以說，這是一個整合資源、統一規劃的階段，包括對人力、制度、流程等各方面的整合。第二2007年3月到12月的全面發展階段，其中不但實現了交易集中，還全力推出了一些服務信息系統，“我們幾乎只用一年的時間做了其他公司兩年時間才能完成的工作量”。第三是2008年以來推進的IT治理階段，主要是實現網絡安全和系統優化，以及對交易手段或者交易方式、容量的擴充。2009年上半年主要是規范治理按需運行，保證系統運營的安全、規范符合行業的要求。
在整個信息系統的建設、完善、優化的過程中，張久龍認為獲益最大的就是系統的標準化改造。銀泰證券原來收購的11家營業部，各家的系統都不一樣，業務流程和制度差異較大，甚至連各家系統開戶流程都不一樣，造成交易和管理分散。分散經營意味著風險點分散，不利于管理，更不利于風險控制和風險評估。
因而，幾乎在完成收購的同時，系統的標準化改造工作也已展開。銀泰證券與金證公司合作，經過兩個月的疲勞戰、攻堅戰，雙方最終共同推動了基于統一架構的金證新一代交易系統的正式上線。整個過程中，遇到的最棘手的難題就是，龐大且格式不一的歷史數據。為了將這些歷史數據整合到新系統中，雙方的工程師每天晚上通常都要熬到12點以后才能休息，有時候甚至會熬通宵。
真正實現集中之后，減少了很多分散的環節，公司一改過去簡單化的粗糙管理模式，尤其在流程多樣化、業務流程的再造等方面效果突出，為將來實現統一的精細化管理奠定了一個扎實基礎。
系統融合
集中管理和集中交易一直是困擾證券業的一個主要問題。
在近幾年的發展過程中，中國證券業經歷了一個不斷的整合、購并、消亡的劇變階段。隨著中國資本市場改革的深入，中國的證券行業正在面臨著前所未有的發展空間，金融創新業務的加速開展，以及券商營銷服務模式的不斷改變，都對IT技術提出了新的要求。如何適應中國資本市場不斷創新發展的需求，適應未來金融混業經營的發展趨勢，構建安全、可靠、便捷、經濟的信息技術系統平臺，滿足未來多種業務發展和交易的需求，成為目前急需探討和解決的問題。
深圳市金證科技股份有限公司多年服務于證券金融行業，在證券行業積累了多年的經驗，而且與英特爾有著長期密切的軟件合作計劃，這使得其軟件創新既能深入行業，又能緊跟世界潮流。金證公司市場渠道經理任荔軍說，信息技術一直是業務創新的先導，新業務、新品種、新交易手段的開發，其實現過程的主要手段還是信息技術。集中交易實施完畢后，企業業務進行了集中管理，首要任務是不同系統之間的融合，再就是人與系統的融合。不同證券公司有不同歷史與背景，每家公司的業務實現方式都不一樣；同時每家公司發展階段的不同需求也大不同，這些都給集中管理帶來了很大的難題。
在推進公司信息化管理上，銀泰證券根據行業發展的特點，由公司總裁、財務總監以及IT和業務各部門總監組成了一個職能位于IT部門之上的IT治理委員會。
該委員會主要承擔IT風險評估、信譽評估、需求評估等功能，一方面致力于推動IT治理的進程，另一方面對公司IT治理進行評估和決策，“比如支持業務的信息系統的運行性能內部評估、新業務需求衍生出對IT系統的需求分析、IT引領業務需求的能力和地位等等，這都是IT治理委員會的職責”，張久龍說。
集中交易不單純是技術問題，更是內部管理體制的問題。IT治理委員會從一個組織架構上保證了在公司內部形成一個基于內部平衡的決策體制。
集中交易除了對下屬營業點縱向的集成和統一之外，實際也包括橫向各個業務模塊的融合。英特爾公司軟件與服務事業部戰略合作經理陳景偉也指出，證券公司在不斷開發新的業務系統的同時，卻忽略了新老系統之間的有效融合問題。當前大部分證券公司都面臨系統性的融合、信息共享和溝通帶來的挑戰。
這也是銀泰證券下一步要建設的重點之一。目前，該公司的綜合營銷服務平臺，正在進行實施階段。該平臺就是把服務、培訓、績效全部綜合在一起建設開發，對客戶和員工的需求信息進行管理績效考核。同時，還將對公司所有系統內的帳戶管理系統進行統一，也是基于一個平臺之上將所有業務系統中涉及客戶的帳戶信息，進行統一管理。
在張久龍看來，只有從體制上貫徹IT治理的理念，實現IT和業務的結合，不斷完善現有系統的融合，才能更好推進公司信息化建設的進程。
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