實現知識化管理

保險業集成客戶關系管理模式，可以使業務拓展銷售等前后臺辦公部門，與索賠/理賠、合同、有效契約和產品開發等后臺部門有效溝通。系統采用開放式架構，集成CRM系統與操作系統之間設有專用連接層。因此，可以鏈接所有后臺系統（合同系統等）。設計的指導思想是：使處于信息前沿的客戶聯系點提供所有相關數據。系統配備COM/DCOM、CORBA和MQ系列接口，可以采用XML技術，在系統間交換任何信息，并可訪問其他公司的業務和信息，對信息進行多方位集成。

據2003年末的調研，只有不到1/5的中國保險公司擁有客戶關系管理系統，但是近六成的保險公司計劃在近期內實施CRM；另一份調查則顯示中國保險業過去3年的IT投入平均達到9.36億元，幾乎所有的保險公司都在從不同側面開展CRM建設。

當國內多數金融保險機構擁有綜合業務處理系統，向統一的業務系統、集中的數據管理邁進后，中國保險業將面臨著如何把數據轉化為有用的信息，并支持管理決策，進一步從信息中發現具有普遍或長遠意義的規律（知識），并優化管理決策，最終實現保險業的知識化管理。這也是我國保險業在WTO后提高核心競爭力的利器。而這正是保險業集成客戶關系管理模式重點研究的內容，也是怎樣合理高效的設計業務，模型并與技術真正的結合的關鍵。