我們的營銷系統還可以使用盈利系統的盈利信息以劃分以及分析客戶。任何時候，我們都必須實時對客戶文件進行分析。
因為在金融服務行業中，不管是留住客戶還是增加客戶的數量都很困難，所以我們必須實時處理出現的情況。Teradata公司提出的的Teradata CRM解決方案就提供了這種服務。Harte-Hanks公司的Allink Agent提供了類似的功能。因為分析客戶互動的個性化方案（比方說Annuncio, BroadVision, Personify, Verbind and Vignette）會有助于把握轉瞬即失的機會，所以這將會變得越來越重要，而且它還有許多需要注意的地方。整個2003年，會有超過60%的大的FSPs不能通過實時分析有效的留住客戶并且改善與客戶的關系（0.8的可能性）。
計量方法
我們必須以循環的方式對CRM進行研究，這樣我們就可以改進我們的行為，評價我們的做法，繼續執行CRM流程。在評價以及計劃階段，與已經在測試控制小組中建立的標準相比，FSPs必須使用已經經過調整而不是先前就已經決定了的標準。這樣，決策層（比方說產品，渠道、部門或者地區經理，營銷經理以及生產主任）就可以理解客戶行為，指導商業策略，優化管理資源，改善銷售渠道，提高產品質量以及增加客戶利益。只有經過查詢，做報告，小組進行比較才能夠有效開展這項活動。
各個決策者可以通過Business Objects, Cognos and Microstrategy等公司提供的商業智能工具獲得自己需要的信息。然而，這些工具需要耗費很多的人力資源，而且對商業經理來說，因為決策者很難得到大量自己需要的信息，所以他們也不能夠很方便地使用這些軟件。那些由商業分析者使用并且向特定行業（比方說金融服務行業）以及商業問題（比方說CRM）提供解決方案的工具可以解決這個問題，它們可以提高決策者對信息的使用。Teradata公司生產的Behavior Explorer為零售銀行業務以及保險業就提供了這樣的服務。其他的CRM提供者（比方說Xchange）正在對特定行業進行研究。整個2004年，主要的CRM提供商將會通過建立關于特定行業報告模板（0.9的可能性）或者通過發展CRM商業智能工具（0.6的可能性），向市場展示自己產品與其他產品相比較的獨特性。
底線
在CRM項目的每一個步驟里面，分析都起著極其重要的作用。對此進行分析不僅可以劃分定位客戶，它還有助于評價，計劃所采取的主動行為。在整個2005年，對那些沒有在CRM循環中使用分析工具的FSPs來說，將會產生以下的后果：無法正確估價并且有效計劃在CRM項目上采取的主動性，無法對目前這方面所做的工作進行改進，有可能在與那些對目標客戶有效進行分析的對手的競爭中輸給對方（0.8的可能性