內(nèi)部存款：成員單位可以根據(jù)自身資金存量情況選擇在資金管理機(jī)構(gòu)的資金存放形式（如定期存款），開設(shè)相對(duì)應(yīng)的內(nèi)部賬戶，以享受更高的利息收益。
? 內(nèi)部借款：根據(jù)成員單位資金需求可自由定義借款合同的性質(zhì)，實(shí)時(shí)監(jiān)控借款合同的執(zhí)行情況。該系統(tǒng)日常業(yè)務(wù)處理與結(jié)算系統(tǒng)密切相關(guān)，決策管理和客戶資料積累由集團(tuán)資金處和資金管理機(jī)構(gòu)共同完成、而賬戶管理和計(jì)息、收息工作由會(huì)計(jì)部和結(jié)算部依次完成，實(shí)現(xiàn)信息共享、查詢方便的融資電子化管理。
? 資金調(diào)度：根據(jù)成員單位業(yè)務(wù)資金預(yù)測(cè)與資金調(diào)度申請(qǐng)，結(jié)合目前資金的存量進(jìn)行資金調(diào)度，完成資金上劃和下?lián)堋?BR>

■資金預(yù)算管理與資金結(jié)算的動(dòng)態(tài)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)預(yù)算計(jì)劃的事中控制和管理
資金預(yù)算管理包括資金預(yù)算編制審批、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算調(diào)整、預(yù)算控制，預(yù)算執(zhí)行情況查詢和分析等內(nèi)容。通過資金預(yù)算可以預(yù)測(cè)各期間現(xiàn)金流量情況及資金需要，在有對(duì)外資金支付業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，必需在事先審批通過的預(yù)算項(xiàng)目下支付，否則不能對(duì)外支付，每筆資金支付情況與預(yù)算匯總表進(jìn)行對(duì)比，生成預(yù)算執(zhí)行情況表，時(shí)實(shí)、動(dòng)態(tài)的反映預(yù)算執(zhí)行情況，有效控制整個(gè)集團(tuán)的資金支出及資金運(yùn)用，做到事前計(jì)劃、事中控制、事后分析的完美結(jié)合。

■網(wǎng)上交易服務(wù)
? 安全、迅速、便捷的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算方式，支持總部與異地分結(jié)算中心、以及多級(jí)結(jié)算平臺(tái)的矩陣式復(fù)雜應(yīng)用；
? 內(nèi)部網(wǎng)銀：實(shí)現(xiàn)內(nèi)部網(wǎng)上結(jié)算，成員單位與成員單位的往來交易，對(duì)外的資金結(jié)算和交易，加強(qiáng)企業(yè)服務(wù)，提高結(jié)算效率。

■開放式接口支持多家銀行的“銀企互聯(lián)”服務(wù)；
? 銀企直聯(lián)：已經(jīng)與多家銀行實(shí)現(xiàn)直聯(lián)，通過銀企互聯(lián)接口實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上收、付款處理、自動(dòng)下載銀行對(duì)賬單、自動(dòng)核對(duì)銀行賬、自動(dòng)生成銀行賬余額調(diào)節(jié)表、實(shí)時(shí)查詢銀行賬戶余額及交易明細(xì)情況等功能。

■已實(shí)現(xiàn)的銀企互聯(lián)的銀行：
? 與中國工商銀行總行的“銀企直聯(lián)”
? 與中國建設(shè)銀行總行“重要客戶系統(tǒng)VSS”直聯(lián)
? 與中國農(nóng)業(yè)銀行總行的“現(xiàn)金管理平臺(tái)”的無縫聯(lián)接
? 與中國銀行的“網(wǎng)上銀行”直聯(lián)
? 與招商銀行的“企業(yè)網(wǎng)上銀行4.0”的無縫聯(lián)接
? 與其他銀行的聯(lián)接（交通銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、華夏銀行、中信銀行、上海浦發(fā)銀行、深發(fā)展銀行等）