■鎖定風險
在全球一體化的挑戰中，集團可能面臨匯率風險、利率風險、流動性風險、風險敞口風險等等，而當集團面臨大量未覆蓋的風險時，集團將被推入風口浪尖，而資金的集成及專業化的理財和風險套期保值將鎖定風險，平滑公司的現金流量。
■實現信息的高度集成
通過集成使集團從區域系統到全球體系的轉換來支持全球業務的擴張，運用共享服務中心提高經營效率并降低成本，迅速了解財務成果從全球性角度評估項目績效，從而使信息的及時性、準確性和安全性得到提升，客觀上為企業提供有效的決策依據。

浪潮資金管理解決方案
■解決方案概述
浪潮ERP-Financing資金管理解決方案（以下簡稱解決方案）可為中國集團企業構建統一的知識化資金管理平臺，提升綜合競爭力。
該方案全面支持集團企業各種形式的資金運營和管理。解決方案根據上述不同形式的資金管理機構（結算中心、財務公司等）的各種功能，開發設計了適合其不同功能的各個層次或模塊，且每個層次或模塊即可以單獨使用，又可以無縫整合和統一使用。
■整體構架
該方案是以工作流程為基礎、業務處理為平臺、管理監控為核心，充分體現了崗位組織、業務流程和系統管理的完美結合。方案分為三個層面：集團管理控制層、業務執行管理層、應用層。

系統與網絡部署

■網絡平臺

產品功能介紹：
■賬戶管理
帳戶管理是整個集團資金管理系統的核心，分內、外部存款戶、結算戶、內部、外部貸款戶等類別分別進行管理，管理的功能包括：開戶、賬戶透支限制、凍結與解凍、封賬、賬戶監控及銷戶等功能。
■存款管理
存款管理按照性質分為結算存款、定期存款、委托存款、協定存款等。對于定期存款，可以自定義提前天數的自動提醒功能。
■結算管理
結算管理包括轉賬結算、委托收款、委托付款、托收承付、及計提利息、單據/清單打印等業務處理，并實現對合同管理、貼現臺賬、賬戶余額表、賬戶明細賬、日均余額表、開銷戶查詢、業務量統計等報表的查詢；以及對存款、貼現等到期自定義提前天數的自動提醒等。結算管理通過內、外部網銀，支持網上結算。

■國際業務
? TT付款：匯出國外匯款是國際貿易支付結算方法之一，是銀行接受客戶的委托，把外匯款項通過銀行的海外聯行或國外代理行，匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業務。
? TT收款：國外匯入匯款主要是采用電匯方式收取的貨款。在銀行提供的匯入款項水單上一般只有匯款人和金額，很難判斷出該筆貨款是具體某家單位的收款，通常把這些款項都劃入出口代理單位賬戶上，再由各出口單位向出口代理單位確認、劃收。

■信貸管理
? 授信管理：主要實現對集團下屬單位短期流動資金額度的控制和流向的監管。通過對下屬單位授信協議的分配、使用情況的跟蹤和控制，及時掌握各下屬單位授信額度的使用情況和資金流向，為管理者提供快捷方便的數據分析、決策功能，為集團企業提供一種有效的決策輔助手段。
? 信貸管理：該系統日常業務處理與結算系統密切相關，決策管理和客戶資料積累由資金部門共同完成，實現合同信息共享、查詢方便的信貸電子化管理系統，將信貸規章制度和業務操作流程轉化為電腦程序進行控制，創造“制度制約+機器制約”的信貸管理機制。
? 資金計息：包括各種存款賬戶的計息和各種借款合同的計息。可自由設定計息條件、存借款利率，調整計息積數，支持特殊計息期間的處理，利息單據可以自動生成記賬憑證登記入賬。
? 融資租賃：融資租賃系統通過對集團所有融資租賃合同的管理和分割，跟蹤租賃合同的本金、尾款和手續費的發生情況，自動計算租賃合同的利息，掌握租賃合同期間內所發生的所有成本。
? 消費/買方信貸：處理流程上和信貸業務處理流程基本類似，在合同管理的時候系統夠根據還款計劃和還款次數自動計算每次應還款數據和還款利息，數據自動傳遞到柜臺部門，前臺業務人員可根據此數據進行相映的扣款和核算處理。