產品功能介紹：
■賬戶管理
帳戶管理是整個集團資金管理系統(tǒng)的核心，分內、外部存款戶、結算戶、內部、外部貸款戶等類別分別進行管理，管理的功能包括：開戶、賬戶透支限制、凍結與解凍、封賬、賬戶監(jiān)控及銷戶等功能。
■存款管理
存款管理按照性質分為結算存款、定期存款、委托存款、協(xié)定存款等。對于定期存款，可以自定義提前天數(shù)的自動提醒功能。
■結算管理
結算管理包括轉賬結算、委托收款、委托付款、托收承付、及計提利息、單據(jù)/清單打印等業(yè)務處理，并實現(xiàn)對合同管理、貼現(xiàn)臺賬、賬戶余額表、賬戶明細賬、日均余額表、開銷戶查詢、業(yè)務量統(tǒng)計等報表的查詢；以及對存款、貼現(xiàn)等到期自定義提前天數(shù)的自動提醒等。結算管理通過內、外部網(wǎng)銀，支持網(wǎng)上結算。

■國際業(yè)務
? TT付款：匯出國外匯款是國際貿易支付結算方法之一，是銀行接受客戶的委托，把外匯款項通過銀行的海外聯(lián)行或國外代理行，匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業(yè)務。
? TT收款：國外匯入?yún)R款主要是采用電匯方式收取的貨款。在銀行提供的匯入款項水單上一般只有匯款人和金額，很難判斷出該筆貨款是具體某家單位的收款，通常把這些款項都劃入出口代理單位賬戶上，再由各出口單位向出口代理單位確認、劃收。

■信貸管理
? 授信管理：主要實現(xiàn)對集團下屬單位短期流動資金額度的控制和流向的監(jiān)管。通過對下屬單位授信協(xié)議的分配、使用情況的跟蹤和控制，及時掌握各下屬單位授信額度的使用情況和資金流向，為管理者提供快捷方便的數(shù)據(jù)分析、決策功能，為集團企業(yè)提供一種有效的決策輔助手段。
? 信貸管理：該系統(tǒng)日常業(yè)務處理與結算系統(tǒng)密切相關，決策管理和客戶資料積累由資金部門共同完成，實現(xiàn)合同信息共享、查詢方便的信貸電子化管理系統(tǒng)，將信貸規(guī)章制度和業(yè)務操作流程轉化為電腦程序進行控制，創(chuàng)造“制度制約+機器制約”的信貸管理機制。
?