預算管理和預警控制

提供保險公司包括多角度險種收入、固定資產、各種變動及固定費用等全方位的計劃預算和預警控制和管理，實現公司的收入、支出、費用、資金及其他預算指標的計劃和實時控制，同時可進行預算指標的分解，下發、上報和批復，實時查詢各部門、分支公司的預算執行情況，并在實際費用支出時，根據設定的預警限額進行實時的預警提示，對超預算支出進行控制，根據管理要求，還可選擇剛性和彈性預算管理方式。

全面的保險資金管理

保險資金的運營及管理是保險公司經營管理的關鍵。用友保險行業解決方案提供資金收支預測、現金流量表分析、基金投資核算和管理、資金申請、審批及實時劃撥和監控等功能，確保資金的科學合理運用，提高資金運作效率。尤其在基金投資管理方面，采用集中業務處理模式，集中管理、監控資金的使用狀況，加強了資金監管力度。在功能設計上涵蓋了從投資計劃管理、投資業務處理、證券投資核算、投資風險/收益分析等內容。系統強調計劃控制，提供全面的投資計劃管理內容，可查詢基金日常投資運作情況，或者進行基金各類交易數據的計算、查詢、統計分析等功能，進行基金運作的控制與管理，同時根據投資業務數據生成會計憑證，確認投資成本，核算投資收益，確定每日估值增值和基金凈值，并進行投資管理的輔助決策。

靈活的報表制作和數據分析功能

針對保險公司內部經營管理及行業監管報表較多，編制繁瑣的特點，通過靈活完善的報表功能，滿足保險公司報表制作和查詢要求。除提供強大的報表制作功能外，用友保險行業解決方案還利用大型數據庫提供的聯機分析處理（OLAP）服務進行數據建模和數據挖掘，處理決策支持，幫助保險公司實現數據的對比分析，充分利用歷史數據為公司提供決策支持信息。

以人為本的人力資源管理

人力資源是保險公司的最重要資源，是競爭的關鍵因素。本方案提供以人為本的人力資源管理，提供人文化的員工自助流程，涵蓋人力資源的規劃、錄用、保持、發展、考評和調整全過程，并建立科學的人力資源管理分析評價體系，支持人力資源管理決策。

體現以客戶為中心的客戶關系管理

客戶關系管理系統提供對客戶個性化服務的支持和對客戶資源的管理。通過集中式的客戶資源管理，實現以客戶為中心的業務協同運作，提高客戶滿意度和公司的效益及創新能力，避免客戶服務不到位及客戶分散管理帶來的經營風險，為客戶及企業自身創造最大價值。通過客戶智能化分析模型，如滿意度分析、需求分析等，可分析出適合于客戶的產品類型和購買數量，并以優質的服務質量和服務效率展開個性化服務。在客戶風險管理上，能夠從客戶資料是否準確、交費是否及時、賠付率情況、出險原因分析、職業興趣愛好、承保總額等多方面去評估一個客戶的風險程度大小，為客戶信用評估、找出客戶黑名單提供支持。

完善的預警和風險控制體系

用友保險行業解決方案提供完善的預警控制功能，對經營事件實現事前和事中的控制和對異常及重要情況的報警，并提供嚴密的審批和權限控制，從而有效地防范經營風險。預警條件、預警方式可自由定義，為企業構建動態經營模擬平臺。

立體式資金管理渠道

保險行業為了便于資金的統一管理，大多采用收支兩條線的資金管理思路，同時及時將分支機構的資金及時上劃總公司。針對保險公司的資金管理模式我們提供了基于廣域網的資金管理通道，該方案徹底打通企業內部資金流轉和資金外部劃轉（通過銀行渠道）兩個環節。實現資金申請、資金調度、預算管理、自動撥付的完全電子化。一方面通過全面計劃預算與賬務系統綜合反映和監控會計體系中的資金流動與分布狀況。另一方面通過網上銀行對實際的銀行戶頭的資金進行調度和監控。

真正的WEB應用和電子商務管理模式

用友保險行業解決方案從保險行業的實際需求出發來設計電子商務工作模式，支持組織機構與管理的扁平化，如多地點、多部門、多分支機構應用，支持遠程在線應用、離線應用；支持電子商務的協同應用。

支持企業的工作流程定義與組織架構的重組

提供以工作流驅動的集成的工作平臺，支持從小到某項業務流程，大到企業的組織結構重組等系統操作的重新定義，滿足保險業規模化、國際化、混業經營的發展趨勢。