“通過實施CRM，能夠分析和了解處于動態變化中的客戶狀況，搞清楚不同客戶的利潤貢獻度，才便于選擇應該供應何種產品給何種客戶。以便在合適的時間，通過合適的渠道去和客戶作交易。在客戶關系管理中，管理機制是主要的，技術只是實現管理機制的手段而已?！绷挚⌒壅f。
從老客戶信息上找效益
面對復雜的CRM系統，企業如何來實施？NCR Teradata數據倉庫事業部提出了4R觀點：提供正確的產品和服務（Right Offer）、尋找正確的客戶（Right Customer）、正確的時間與客戶接觸（Right Time）、利用正確的渠道為客戶提供服務（Right Channel）。
基于4R觀點，專家們認為銀行與客戶之間一定要建立起良好的匹配關系?！胺駝t為什么客戶在接到一些促銷電話時會認為是騷擾呢？那就有可能是時間沒有選對，方式不對，換個方法用電郵、短信等勾通方法就效果就不一樣。所以兩者間的匹配關系很重要。”林俊雄說。
依據瑞士銀行、美國花旗銀行、澳大利亞國民銀行和新加坡華僑銀行等行業巨頭的信息化實施經驗，CRM需要執行客戶關系的管理，更需要對客戶與銀行之間現在與未來關系的分析，而數據倉庫能夠在其中發揮極其重要的作用——對大數據量進行分析，找出產品與客戶最匹配的地方。
據房慧萍的介紹，數據倉庫是一個中央的存儲系統，它可以幫助企業員工回答任何來自客戶的業務問題。無論采用任何一家廠商提供的CRM系統，必須與企業的支持系統，即數據倉庫連接在一起。透過它，企業才能對客戶有一個全面的詳細了解。因為數據倉庫里存儲著與客戶相關的海量數據，數據倉庫是客戶關系管理的一個核心技術。
因此，除了一對一的營銷以外，經營事件的營銷對CRM也有很重要的影響。經營事件的營銷是指在適當的時間就必須主動對客戶進行適當的接觸。
梁振川上半年曾對新加坡華僑銀行進行過考察。據他回憶，作為跨國性大銀行，新加坡華僑銀行將經營事件的營銷應用于CRM之中，他們每天會將所有的數據放到商業智能系統中，設定了一些智能分析機制，對一些非正常的交易金額，即大額提款和大額存款進行專門處理。一旦有這種情況發生，商業智能系統會自動做出相關統計，并將統計的結果提交給營銷部門的人員，由營銷人原及時與客戶進行接觸，找出客戶非正常交易的原因。
林俊雄認為客戶數據在銀行一直存在，只不過沒有被使用。國外銀行一直在不斷完善營銷系統，使它們更快速、更便利，客戶關系更加清晰，這樣就可以爭取更多的業務。
林的觀點得到了何添利實例的支持。何在東亞銀行澳門分行工作期間有過親身實踐：一位65歲的阿伯一次性提款24萬澳元，銀行方面了解后得知阿伯提款是要為兒子買汽車，何添利就立即與阿伯的兒子進行聯系，表示愿意為其提供優惠車貸。這樣的結果是，一方面阿伯原來要從銀行提的款項又全部作為存款留在銀行；另一方面，銀行為其兒子貸出了一筆貸款。最讓何沒有想到的是，兒子將他在其他銀行的存款轉存到東亞銀行。真是一舉三得，共同受益。
這種情形的出現，正是因為東亞銀行在CRM的使用及時做到了對客戶數據進行智能分析，因而在很短的時間內找到商機，既挽留了有價值的老客戶，開拓了新客源，更讓東亞銀行的效益有了提升。