多年來，CRM軟件一直偏重于有效利用資源（人、財、物）。而現在，CRM軟件需要從客戶的初次聯系到后期保單的保費處理，為整個業務鏈提供支持才是解決方案的真正架構。真正的保險業集成化解決方案需要提供惟一集成的端到端的解決方案，覆蓋了客戶關系管理、理賠管理和傭金管理，以及其他后臺管理功能，例如財務會計、收付款、電子采購和人力資源管理，并與現存的系統通過系統接口實現連接或集成。

因此，在設計保險業客戶關系管理解決方案時，要注重前臺與后臺的緊密集成，在業務拓展、銷售和服務活動中更加接近客戶，并逐步采用完整的客戶關系管理解決方案，降低風險。在集成模型中將以信息架構為基礎。管理從潛在客戶、投保人、見證人、索賠人、理算師、醫生到供應商的各種對象及之間的關系。并且利用數據倉庫來記錄客戶特征、承保金額和行為，為后續分析等業務做好準備。而在活動/聯系模塊中不僅記錄通過不同銷售、服務渠道與客戶進行接觸的情況，還可以用于保險企業內部不同銷售和服務機構之間的交互。

此外，在實際運用的集成模型中，我們將利用這個信息平臺維護并發展客戶關系，除了一般信息及相關合同客戶信息，創建客戶檔案外，還重點提供銷售支持功能，如報價單與保單管理功能。利用業務拓展與促銷管理功能，可以最大限度擴大交叉銷售與向上銷售的潛力。這些服務功能也是保險業CRM集成模型的必要組成部分。另外模型的各項功能可以在客戶與保險公司不同的交互渠道間調用，為此建議采用B/S結構，Java技術，通過互聯網提供各種完善的功能。

在項目實踐中，集成化業務流程模型設計是一種發展趨勢，這種模型可以使整體系統不中斷，同時執行業務程序并有效節省成本，特別是降低非增值業務流程的運行成本。舉例來說，動態的個性化門戶可以為用戶提供量身定制的服務內容，并使理賠處理人員、仲裁人、代理商、業務伙伴，甚至投保人，能夠獲得與他們相關的理賠業務各個方面的最新信息，這將提高業務處理準確度和客戶滿意度。

呼叫中心的員工可以使用集成的保險業客戶關系管理的廣泛功能，與保單持有人交互作用并輸入新的理賠要求，跟蹤正在處理的理賠業務，獲得對已處理的理賠狀態的了解，并自動為仲裁人、理賠處理人員和其他指定服務提供商生成交易處理請求。

借助新的系統，仲裁人可以了解到最新指派給他們的理賠處理和需要完成的任務，代理商能夠隨時被提醒存檔最新理賠業務記錄，客戶可以查詢其未解決理賠的狀態并進行其它自助服務。

此外，保險公司還能夠使用連接在集成CRM上的地理信息系統，來定位最近的汽車租賃服務處、玻璃商店、或車輛維修商。以滿足車輛事故理賠業務的需要。這種大幅度提高的效率，可以實實在在地為保險公司節省花銷。