11月22日，在第二屆中國商業(yè)智能應(yīng)用年會上，泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“泰康”）榮獲“2006年中國商業(yè)智能行業(yè)應(yīng)用標(biāo)桿用戶獎(jiǎng)”。“標(biāo)桿”的意義在于，泰康對數(shù)據(jù)的收集、統(tǒng)計(jì)、分析、預(yù)測等應(yīng)用達(dá)到新的水平，其信息化建設(shè)及數(shù)據(jù)分析應(yīng)用進(jìn)入新的發(fā)展時(shí)期，成為行業(yè)“領(lǐng)頭羊”。

    管理面臨數(shù)據(jù)分析新挑戰(zhàn)

　　泰康于1996年8月22日經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)成立，目前在全國擁有29家分公司、160家中心支公司。2005年的資產(chǎn)總額已超過500億元，年保費(fèi)平臺也達(dá)到200億元。

　　保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展、信息系統(tǒng)的完善為泰康積累了大量的電子數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)系列累計(jì)保單、客戶都達(dá)到千萬級，銷售的保險(xiǎn)品種也已達(dá)上百種，這些數(shù)據(jù)和資料是一筆巨大的財(cái)富，怎樣從這些數(shù)據(jù)和信息中挖掘出有價(jià)值的信息，讓它們?nèi)谌氲焦镜娜粘＿\(yùn)營管理中，產(chǎn)生更大的效益？怎樣對海量數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為信息，轉(zhuǎn)化為管理層提供決策支持的知識？這些都成為泰康信息技術(shù)部面臨的一大挑戰(zhàn)。除此之外，人力資源密集的泰康還面臨著如何對遍布全國數(shù)百個(gè)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和十幾萬名業(yè)務(wù)員的績效隨時(shí)進(jìn)行監(jiān)控管理的問題。

　　泰康每個(gè)月都要召開一次經(jīng)營分析會，各個(gè)部門的中層管理者要把自己部門的業(yè)績及工作情況進(jìn)行回顧，并提出下一步的工作計(jì)劃。每個(gè)部門做出的報(bào)告，都需要從業(yè)務(wù)系統(tǒng)里收集數(shù)據(jù)，這樣，同樣的數(shù)據(jù)會被不同的部門分別使用，卻可能得出不同甚至大相徑庭的結(jié)論。

　　僅依靠業(yè)務(wù)系統(tǒng)，一些指標(biāo)計(jì)算不出來，比如13個(gè)月的繼續(xù)率。對于人壽保險(xiǎn)，保單簽的年數(shù)比較多，卻需要每年交一次費(fèi)用。今年簽的保單，明年這個(gè)時(shí)候，投保人就要考慮是不是還續(xù)簽、是不是繼續(xù)交錢。如果保險(xiǎn)公司今年簽了100張保單，明年這100張保單的投保人都繼續(xù)交保費(fèi)，繼續(xù)率則為100%。雖然是個(gè)相對簡單的數(shù)據(jù)，卻可以此數(shù)據(jù)進(jìn)行相關(guān)分析，找出繼續(xù)簽定保單的原因和退保的影響因素，對管理者有著非常重要的意義，業(yè)務(wù)系統(tǒng)卻不能體現(xiàn)這一點(diǎn)。

　　泰康希望準(zhǔn)確地了解這些數(shù)據(jù)，并依靠這些數(shù)據(jù)考察業(yè)務(wù)部門的情況，判斷其業(yè)務(wù)是否正常，還希望通過一些考核指標(biāo)及時(shí)了解各分公司不同時(shí)間的業(yè)績，預(yù)測下一步的業(yè)務(wù)走勢，考慮制定哪些策略從哪個(gè)方向進(jìn)行引導(dǎo)。這些都需要一套具有強(qiáng)大數(shù)據(jù)分析功能、及時(shí)更新數(shù)據(jù)的商務(wù)智能系統(tǒng)。

    管理螺旋上升 循序漸進(jìn)

　　經(jīng)過廣泛調(diào)查，泰康選擇了簡單實(shí)用的Sybase IWS模型，而要實(shí)現(xiàn)模型各種功能，則有賴于利用功能強(qiáng)大的前端展現(xiàn)工具軟件，在這方面，泰康最終選擇了Business Objects公司（以下簡稱“BO公司”）的Business Objects Enterprise Premium 6.5搭建商務(wù)智能應(yīng)用展現(xiàn)平臺。這個(gè)平臺操作管理簡單方便，擁有業(yè)界領(lǐng)先的儀表盤產(chǎn)品，可以讓決策者直觀地得到數(shù)據(jù)和報(bào)表。“語義層是我們的專利產(chǎn)品，可以把數(shù)據(jù)語言轉(zhuǎn)換成業(yè)務(wù)語言供業(yè)務(wù)部門調(diào)用。”BO公司項(xiàng)目資深顧問陳建告訴記者。

　　因此，泰康的IT部門和BO公司的技術(shù)人員組合成一個(gè)團(tuán)隊(duì)開始進(jìn)行商務(wù)智能平臺的搭建工作。BO公司的技術(shù)人員的主要工作是構(gòu)建技術(shù)平臺，并把建設(shè)數(shù)據(jù)倉庫和BI（商務(wù)智能）系統(tǒng)的知識傳授給泰康IT部門，提升他們的技術(shù)知識。而商務(wù)智能系統(tǒng)不同于一般流程性的信息系統(tǒng)，它完全受業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)，技術(shù)人員也必須學(xué)習(xí)泰康公司的行業(yè)業(yè)務(wù)知識，以避免閉門造車。

　　項(xiàng)目實(shí)施過程嚴(yán)格遵循業(yè)務(wù)需求驅(qū)動(dòng)、循序漸進(jìn)的方針，力爭實(shí)施周期短，見效快， 2004年6月至2005年初，順利完成了項(xiàng)目的一期建設(shè)。這個(gè)階段主要是對保費(fèi)收入信息進(jìn)行整合，淺層應(yīng)用的儀表盤也為管理決策層安裝進(jìn)電腦。半年的應(yīng)用期間，泰康的業(yè)務(wù)部門不僅開始熟悉這套系統(tǒng)，而且根據(jù)應(yīng)用提出一些建議和新的要求。

　　陳建清楚地記得一天清晨在電梯里遇到泰康董事長陳東升的情景。他向陳東升熱情地打了招呼，當(dāng)?shù)弥惤ň褪荁O公司為泰康做BI系統(tǒng)的技術(shù)顧問時(shí)，他很高興：“你們的系統(tǒng)做得不錯(cuò)，我現(xiàn)在用得也很好，你能不能給我的儀表盤上增加一個(gè)‘同業(yè)分析’的應(yīng)用？”這次偶然碰面讓陳建非常興奮，他知道這套系統(tǒng)對泰康的領(lǐng)導(dǎo)層產(chǎn)生了幫助，而且他們頭腦清醒，知道要用這套系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)什么目標(biāo)。

　　加上其他業(yè)務(wù)部門對一些更細(xì)節(jié)數(shù)據(jù)的要求、財(cái)務(wù)部門需要增加財(cái)務(wù)指標(biāo)和利潤分析等情況，BO公司從數(shù)據(jù)模型中了解到有些信息和數(shù)據(jù)是經(jīng)常被擱置沒有得到使用、有些數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)使用起來不方便，因此在二期建設(shè)中把系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，而且把泰康公司剛做好的SAP財(cái)務(wù)系統(tǒng)與之對接。目前，二期建設(shè)也已經(jīng)完成，系統(tǒng)正在正常運(yùn)行中。

    泰康技術(shù)部門順勢成長

　　陳東升等決策層領(lǐng)導(dǎo)對每個(gè)月的經(jīng)營分析會不再有很多的不滿。因?yàn)樗麄兠刻齑蜷_電腦，就可以從儀表盤中看到自己最為關(guān)心的收入、財(cái)務(wù)、同業(yè)、HR等綜合數(shù)據(jù)信息，這些數(shù)據(jù)由系統(tǒng)直接抓取、分析并生成，并可以即時(shí)更新，他們不再需要等著各部門經(jīng)理分頭去對數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，也不用再像以前一樣面對不同部門經(jīng)理對同一數(shù)據(jù)做出大相徑庭的結(jié)論而煩惱。

　　現(xiàn)在，業(yè)務(wù)部門的經(jīng)理產(chǎn)生了更多的壓力，因?yàn)樗麄儾辉傩枰庇^地闡釋數(shù)據(jù)，只需要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，這個(gè)月產(chǎn)生了什么問題、出現(xiàn)了什么業(yè)績，這些問題該怎么解決，業(yè)績該如何保持。決策層領(lǐng)導(dǎo)只需要考慮下一步的計(jì)劃和企業(yè)的發(fā)展方向了。

　　對于業(yè)務(wù)部門，他們現(xiàn)在能拿到及時(shí)準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。BI系統(tǒng)讓業(yè)務(wù)部門獲取數(shù)據(jù)易如反掌，他們可以很容易地抓取所需數(shù)據(jù)，讓系統(tǒng)自動(dòng)生成需要的報(bào)表。而不再像以前一樣必須請IT部門為自己做報(bào)表，需求到了IT部門還需要排隊(duì)，等IT部門的時(shí)間；萬一對報(bào)表不滿意需要返工，只能再回來排一輪隊(duì)，白白浪費(fèi)一些等待的時(shí)間。

　　成熟的BI系統(tǒng)應(yīng)用中有個(gè)BICC的概念：一個(gè)企業(yè)里應(yīng)該有一個(gè)BI能力中心小組，這個(gè)小組的人員必須有技術(shù)基礎(chǔ)，并且跟業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，在業(yè)務(wù)管理上有所經(jīng)驗(yàn)。泰康的技術(shù)部門也接受了這一先進(jìn)理念，他們明白，BI系統(tǒng)最終是要交付給業(yè)務(wù)部門使用，與業(yè)務(wù)部門良好的溝通是對BI系統(tǒng)應(yīng)用的最大基礎(chǔ)。因此，技術(shù)部門成立了4個(gè)人的小組，這個(gè)小組成員既是從技術(shù)出身，懂得BI系統(tǒng)的維護(hù)，還要懂得業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)管理。這個(gè)小組也在慢慢成長。

　　“泰康如果對BI系統(tǒng)產(chǎn)生新的業(yè)務(wù)需求，他們的IT部門自己就可以做了。”對于此，陳建也感到莫大欣慰。