挑戰 

　　交通銀行正在實施從“部門銀行”向“流程銀行”的轉型，而信息應用(特別是非結構化企業內容)技術的相對滯后，已經影響了這項轉型的進度。

　　為什么選擇IBM?

　　IBM的內容管理解決方案具有前瞻性、完整性、完善的技術支持體系等諸多優點，而將以內容為導向的流程管理融入其中，更是符合交通銀行的需求方向。

　　方案

　　以IBM Content Manager為核心的ECM解決方案。

　　回報

　　- 在風險控制方面，變“事中監督為輔、事后監督為主”為“事中監督為主、事后監督為輔”，加強了對風險的集中控制，使風險控制更卓有成效;

　　- 在業務模式方面，ECM為各業務系統提供內容支持，使50%以上基于文檔來驅動的業務系統更有效地運轉起來，支撐“流程銀行”的運轉。

　　以銀行業務轉型為核心的金融創新，成為眼下金融領域最炙手可熱的名詞之一。誰都清楚，金融創新離不開信息技術的支撐。但在許多情況下，服務器的配置越來越好、網絡的帶寬一擴再擴、應用的品種也越來越齊全，而創新的效果卻離期望總是有距離。

　　交通銀行的業務轉型也在如火如荼地進行，對于這轉型中的種種困惑，交通銀行并非沒有，只是對此有更清醒的認識和更早的覺悟。

　　找到“流程銀行”的基點

　　作為中國早期四大銀行中的一員，始建于1908年(光緒三十四年)的交通銀行，在重組后發展為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行，業務遍及全國137個城市，擁有2600多個分支機構，并在香港、紐約、東京、新加坡、漢城設立了分行，在倫敦、法蘭克福開設了代表處。

　　對于這樣跨廣泛地域的經營狀況，交通銀行已經意識到這種以部門為主體的經營模式潛存各種危機：

　　風險控制內存弊端 因為風險控制點過于分散，所以只能采取以“事中監督為輔、事后監督為主”的人員控制手段，這已嚴重滯后于信息社會的節奏。
　　業務效率低下 因為現有的業務必須依賴紙質資料運轉，這導致業務不連貫，操作周期長、錯誤率高。
　　信息共享不及時 因為信息(特別是非結構化的單據信息，如開戶信息、信用卡申請資料等)管理采取的是分布式策略，導致信息孤島效應明顯，信息共享不及時，影響決策的效度和信度。
　　交通銀行希望打破以部門為主體的傳統經營模式，塑造符合科學理念、按規范流程運轉的新型業務模式。

　　同時，交通銀行認為，基礎IT設施的建設和各種業務系統的部署非常必要，但這并不是問題的全部。因為銀行中90%的業務都離不開文檔資料，50%以上的業務系統都是基于文檔來驅動，如果底層的內容不建設好，那么IT只能是一個空架子，流程根本運轉不起來，向“流程銀行”的轉型也就難以實現了。

     ECM：管理與應用齊頭并重

　　交通銀行意識到，實施業務轉型的當務之急是建立強大的企業內容管理平臺ECM(Enterprise Content Management)，將豐富的業務應用驅動起來。

　　但在ECM的建設中，交通銀行也有許多要考慮的因素：

　　一方面，銀行業務中的非結構化信息是海量的，而且內容豐富多彩(如企業開戶、信用證開立、個人開戶，會計檔案，信用卡申請材料等)，類型五花八門(包括影像、報表、文檔、電子表單等)，這些都是先前的關系型數據庫無法管理的，所以必須要有一個超大容量、且能滿足未來業務發展需要的海量內容庫。

　　另一方面，不僅需要考慮全行級的內容存儲和訪問，同時需要提供系統之間的流程交互，因為內容在其生命周期內，要經歷掃描、審核、發布、業務處理(查看，搜索，加載，更改，刪除等等)和歸檔等多個流程，才能真正發揮其效用。

　　基于這些考慮，交通銀行向在內容管理領域有豐富經驗、同時能夠提供全線內容管理工具的IBM尋求合作。針對交通銀行對于非結構化企業內容在管理和應用上的雙重需求，IBM提出了以SOA的思想方法為指導來建設交通銀行ECM平臺的建議。

　　從內容的存儲和管理的角度出發，交通銀行的ECM平臺具備了管理海量信息的能力，主要由以下模塊構成：

　　請求框架：負責處理所有ECM平臺的用戶接口，包括接口的傳輸協議和消息格式。
　　運行管理：這是平臺的管理和控制中心。它主要提供平臺的配置、作業的調度、平臺業務和應用層面的監控、基本的運行情況統計等功能。
　　內容整合：用于屏蔽所有底層內容訪問的細節。包括內容的存取、內容的歸檔(Archive)、索引信息與內容之間的同步等。
　　內容服務：這是ECM平臺的核心。它以內容整合組件為基礎，主要提供通用和面向應用的功能。包括內容的添加(Add)、修改(Update)、檢索(Search)、和提取(Retrieve)等功能。
　　平臺DB：它是平臺所有結構化持久信息的存儲中心。其存儲的數據包括平臺的配置信息、作業調度信息、授權控制信息、運行狀態信息、錯誤和異常信息、平臺所有內容的輕量描述信息等。
　　內容存儲：它則是平臺所有非結構化信息的存儲中心。存儲活動的和靜態的兩部分內容。其中，活動的內容是指在近期需要對其進行修改的內容;靜態的內容是指在近期不需要對其進行修改的內容。
　　此外，還包括公共服務組件、對象傳輸組件、內容訪問應用等模塊，它們共同組成了一個行級的內容管理庫，為交通銀行集中式管理企業內容打下基礎。

　　從內容應用的角度出發，為了保障總行與分行間內容的交互，IBM將MQ作為總行和分行ECM平臺間基礎的傳輸協議，通過ESB進行整合;為了保障ECM平臺對各業務系統的驅動，以及業務系統間的內容交互，IBM設置了包括基于MQ的應用整合、基于RMI的應用整合、基于批處理方式的信息加載/提取、基于Browser的訪問等多種模式在內的內容流程交互模式，確保業務對企業內容應用的暢通無阻。

　　主要組件和服務

　　軟件

　　內容管理的核心--IBM Content manager

　　企業傳輸平臺 --IBM Websphere MQ

　　服務團隊：IBM軟件集團

　　珠聯璧合成就ECM的最佳實踐

　　經過兩個月的架構設計，交通銀行的ECM項目就正式上線了。接著又經歷了一個月的壓力測試，根據壓力測試結果，交通銀行的ECM平臺運轉效果良好。

　　從業務層面來開，ECM平臺的構建，使得先前部署的業務系統有了真正可以驅動的內容，因此，許多銀行業務從以紙質文件流轉為線索的手工處理方式，直接轉向依附規范流程的處理方式，完成了向“流程銀行”的轉型。比如，開戶業務不需要再通過申請資料在不同部門間流轉才能完成，直接利用申請資料的影像信息，按照既定的業務流程頃刻就能辦理，而總行也在第一時間掌握客戶信息。

　　交通銀行的ECM平臺還為其帶來以下實際價值：

　　新的ECM平臺允許交通銀行按行級集中管理企業內容，這樣避免了各分行在內容管理上的重復投入，優化了資源，還促進了企業內容的共享。
　　集中管理的企業內容能提供關于客戶完整、統一的信息，這樣便于集中控制風險，變“事中監督為輔、事后監督為主”為“事中監督為主、事后監督為輔”。
　　ECM驅動的業務系統簡化了人們的工作流程，同時提高了工作效率，并提升了客戶滿意度。
    企業內容管理和應用的珠聯璧合，已經讓交通銀行的ECM項目成為金融領域內容管理建設的最佳實踐!