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泛微e-cology保險行業解決方案
改革開放以來，我國保險行業的發展每年以35%左右的速度發展。特別是加入WTO后，對保險行業的需求進一步加強，外資保險公司的加盟，使競爭更加激烈。隨著市場的進一步開放，會有更多的保險公司進入中國市場，為國內帶來給好的保險理念與產品的同時，競爭也隨之加劇。 保險行業的競爭最大的特點在于為客戶提供給優質與個性化的服務。這種特性決定了企業信息化建設對保險公司更加重要。如何加強對客戶的把握，如何為客戶選擇最佳的產品，如何進行有效的市場開拓，增強自身的競爭力，在激烈的競爭中領先與你的對手，是各保險公司經常考慮的問題。 綜觀現今市場上的各種針對保險行業特點的解決方案主要存在以下其中的一種或幾種缺陷： 1. 與保險行業投保、產品創新和風險管理的業務模式不是很適應; 2. 產品功能不是很完善，與保險業務處理系統、信息管理系統的集成存在著困難; 3. 對保險企業的特有需求不能滿足; 4. 主要局限于數據挖掘和信息集成管理層面，對保險業務流程、管理活動的影響難以體現; 5. 缺少相應的行業實施經驗。 基于此種現狀泛微軟件提出了泛微協同商務系統e-cology在保險行業的應用解決方案。該方案針對保險行業的業務模式和管理模式將其所涉及的業務管理、信息管理、客戶資源管理、財務管理等集成到一個統一的平臺上運做，融入協同距陣模型和齒輪聯動模型的設計理念，以CRM模塊為中心，其他模塊為輔助，同時結合企業信息門戶和集團數據中心解決了保險行業最關鍵的兩個問題-客戶資源管理和數據集中。
行業特點
1. 保險產品內容非常豐富，按照標的不同可以分為財產保險產品體系和人身保險產品體系。不同的體系包括多各險種，如醫療保險、家庭財產險、機動車輛險、信用保證險等。各險種又可再細分。
2. 產品體系條款豐富、邏輯嚴謹、內容詳細。保險業的險種、附加險及有關的擴展條款很多，根據客戶所屬的行業特點、風險狀況、保險標的等因素的不同可采用不同的保單。條款內容詳細，對不同情況下的處理規定的很明確。產品體系邏輯嚴謹，險種之間界限明確，不存在沖突或重疊的情況。
3. 保險業市場定位以“產品為中心”轉向以“客戶為中心”。我們保險業目前險種開發脫離市場，市場定位不是以客戶為中心，而是以產品為中心，只站在自身角度設計開發險種，沒有充分考慮市場重需求者的利益。現有的市場定位存在著很大的問題，部分保險公司已意識到這點，逐步由“產品為中心”向“客戶為中心”轉型。
4. 條款注重法律。根據各地法律之間的差別，一些產品的保險條款只適用于部分地區，還有一些險種盡管名稱相同但是條款內容卻根據各地的法律進行了調整。
應用范圍
面對越來越激烈的市場競爭，許多保險公司，不論是國有獨資還是中外合資公司紛紛采用信息化技術提高服務質量來贏得競爭優勢，如加快網上保險、呼叫中心等方案的實施。基于泛微協同商務的e-cology保險行業解決方案是針對保險行業的行業特點的業務一體化解決方案，不僅適用于分散經營、集中管理的大型保險公司，而且適用于中小型保險公司。
方案特點
深入剖析保險行業業務模式、融合最先進的管理理念、穩定先進的技術架構平臺、功能完善可擴展性強是基于泛微協同商務系統的e-cology保險行業解決方案的主要特點。
1. 深入剖析保險行業業務模式
針對保險行業的行業特點，泛微軟件深入了解分析保險行業業務流程、管理模式、成本管理，企業本身存在什么問題?業務人員需要什么樣的信息化支持手段?企業的管理者需要了解什么信息?財務預算、成本控制如何實現?結合泛微協同商務系統的功能應用提出了針對性、實用性強的e-cology在保險行業解決方案。
2. 融合最先進的管理理念
e-cology保險行業解決方案是基于協同商務的先進管理理念，整個方案以協同距陣模型和齒輪聯動模型為框架進行設計，根據協同距陣模型的設計理念， 整個企業相關的所有信息形成一張龐大的信息網狀圖，當我們找到其中的一個點時，與它相關的所有點都被提取出來，層層追溯直到提取整張網，所有的信息分散在不同的模塊中，當有一個模塊運做的時候，其他的模塊以它為中心提供服務將所有的關聯信息結構化的提取出來，最終實現信息協同、業務協同、資源協同和應用協同。
3. 穩定先進的技術架構平臺
采用Java語言，基于J2EE架構的e-cology保險行業解決方案應用了當今最先進穩定的技術架構平臺，具有良好的穩定性、技術成熟性，同時由于它基于B/S架構，對客戶端要求較低，使用簡便，實時性強，易于維護。
4. 功能完善可擴展性強
e-cology保險行業解決方案包括九大模塊：知識文檔管理、人力資源管理、客戶關系管理、工作流程管理、項目信息管理、資產產品管理、財務信息管理、供應鏈管理和集團數據中心，實現了對保險公司銷售、財務、人事的全面協同管理，同時各個模塊部分功能提供客戶自定義區域，具有較強的克擴展性。
整體功能
功能角度上，e-cology保險行業解決方案以提高企業整體績效為目標，實現了營銷、服務、管理的全方位運做，財務數據的集中核算;應用角度上，e-cology保險行業解決方案提供了功能完善、靈活性、擴展性強的管理方案，全程監控企業組織發展的各個層面，協助企業優化企業資源作出正確的戰略決策。
1. 集中的財務管理
在保險行業，收到保費和發生退保、賠付時，款項的流進流出十分頻繁;與客戶對應收帳業務的核銷發生頻繁，要求財務部門能夠快速準確進行應收應付、預收、預付等業務之間的對沖處理;
e-cology保險業解決方案有效的解決了以上問題，它與企業現有財務管理系統形成數據接口及與本系統其他模塊的結合完成財務數據的處理和更新。同時實現了企業表現的在線瀏覽。通過各種財務分析、報表和指示器，提供給管理者企業運營和績效的財務方面的詳細了解。
集團應用上，它實現總公司與下屬子公司的集中式財務管理。通過e-cology保險行業解決方案的集團數據中心可實現財務數據的實時收集，匯總和查詢，各分部通過登陸自己的企業信息門戶接受總部下達的命令，遞交各種報表及請求。
同時，e-CRM結合e-financials將企業的業務數據與財務數據相關聯，根據業務人員、業務部門的業務指標進行動態的績效考核，并反映在財務數據上。
通過預算管理，實現公司的收入、支出、費用、資金及其他預算指標的制定和實時控制，各部門通過流程進行預算指標的上報實現預算的審批，并可實時查詢各部門、分支公司的預算執行情況，對超預算支出進行控制。
2. 銷售管理
? 詳盡的客戶資源管理，并具有協同的特性
e-cology保險行業解決方案的客戶關系e-CRM將客戶關系管理深入到企業的各個部門，通過與其他模塊的集成可以管理客戶、分銷商等所有企業外部資源以及相關的合同、文檔、交易記錄、工作流等信息。
協同體現：
e-CRM的客戶卡片是存放客戶所有信息的基礎，除了提供客戶的基本信息，還提供與其相關的文檔和請求連接，以一張客戶卡片為起點，可以獲得所有有關這個客戶的信息，并且可以層層追溯直到最具體的細節。
結合企業信息門戶實現企業內外部雙向的信息交流和業務處理，從而使企業內部的人員和客戶真正連接在一起：客戶文件與相應的客戶負責人相連接，客戶通過客戶門戶獲得與其相關的方案書、合同、項目進展等方面的信息，并且可以遞交各種請求，所有的請求被流轉到相關業務人員的手中。
? 客戶價值評估
根據保險行業的業務模式e-CRM根據客戶狀態的不同將其劃分為無效、基礎、潛在、成功，提供全方位、多角度的客戶價值評估指標，對企業不同狀態的客戶進行可量化的價值評估，并可根據客戶的特殊需求對評估指標進行自定義。同時可根據實際情況自動分析達成率，將潛在客戶從企業現有的眾多客戶中剝離出來，真正將客戶放在企業運營和決策分析的中心位置，有效提升企業的營利能力。
? 跟蹤業務人員/部門的業績
e-cology保險行業解決方案的流程管理e-workflow可對各業務人員、各部門的業績進行跟蹤，根據e-workflow自身的特點：流程流過的地方所有的痕跡都可以提取出來，在業務進展的過程中，客戶的投保信息、聯系情況、保單繳費情況均可進行跟蹤監控。
? 合理安排行程，并可自動提醒
業務員根據自己的拜訪情況合理安排每日行程，業務經理可查看下屬的行程安排并及時作出調整。同時具備自動提醒功能，提醒業務員應當聯系客戶或拜訪客戶。
3. 客戶服務
對于保險行業企業來說，高效滿意的客服至關重要。e-cology保險行業解決方案通過e-Workflow和企業信息門戶的結合，使得客戶非常容易地通過自己的門戶提交各種有關請求，包括需求、反饋、建議、抱怨、技術支持要求等，e-CRM保證這些請求第一時間被傳遞給正確的人員，避免了客戶溝通中的失誤和拖延。同時，企業也可以有針對性地向客戶發送個性化的產品、服務等信息內容，吸引客戶的長期交易。
通過供應商、合作伙伴門戶建立企業對客戶、合作伙伴和供應商的交互平臺，提供在線交易、在線服務、在線反饋和在線報表等諸多功能，幫助企業實時了解客戶和合作伙伴的信息，實現了前后端業務的無縫連結和互動。
4. 經營績效考核
保險公司的主要業務是進行受理各險種的投保、理賠、到期給付等業務，因此各業務部門、各險種是重要的成本費用中心和利潤中心，需要考核和分析的指標很多：
? 各部門實現的保費收入、支出和利潤情況
? 各部門實現的不同險種的收支情況
? 各險種的收支情況
? 各險種不同的收支項目分析
通過e-cology保險行業解決方案的人力資源管理e-HRM和財務信息管理e-Financials實現對人員、部門的動態經營績效考核，并可生成成本、費用、保險險種等各種報表，為整個公司的考核及經營決策提供了有力的依據。
5. 數據中心
e-cology保險行業解決方案的數據中心主要功能：管理下屬企業需要錄入的報表和報表項、管理生成報表的各項條件、制作各種匯總報表、分析報表的查看和錄入權限、錄入或用Excel導入原始數據、為下屬公司的財務系統提供接口。
數據中心功能方便集團公司隨時了解和監控下屬分子公司或關聯企業的運營情況，總部利用“集團數據中心”提供報表分析工具來對下屬公司的營運生成各種報表協作集團管理者做出分析和決策。
總部通過企業信息門戶的方式來完成對下屬公司的對接。下屬公司通過泛微協同商務系統提供的下屬公司門戶遞交及查看總部要求上傳的數據和可共享的數據，使整個集團公司能在統一的業務平臺進行運轉。
6. 報表中心
保險行業管理及監管報表較多，e-cology保險行業解決方案提供了功能強大的報表中心，按照周、月、季度、年可生成財務保險業務損益表、賠款明細表、應收保費明細表、現金流量表等財務報表及應收、已收、預收各種狀態下的保單情況;客戶狀態、聯系狀況、銷售機會等客戶報表、人員狀況、變動情況、合同信息等人事報表等等，不僅大大減輕了財務人員的工作量，而且給企業管理層提供了一個分析決策的明晰報表。
7. 決策分析
e-cology保險行業解決方案提供了對整個公司財務與業務狀況的監控分析，實時掌握各險種業務的資金總量與分布，全面分析動態資金和投入產出狀況，實現集團范圍內的資金控制。公司管理層通過對全公司財務與業務狀況的監控分析，實時掌握各險種業務的資金總量與分布，全面分析動態資金和投入產出狀況，實現集團范圍內的資金控制。
文章作者：荔枝
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