
一個是此前從未做過期貨和融資融券交易的玩家,一個是向非特定公眾提供融資融幣業務的網站,再加上一個波動劇烈的標的物。3月21日,扛著國內虛擬貨幣主要交易網站大旗的火幣網,爆發萊特幣(與比特幣類似的一種虛擬貨幣)融資玩家集體爆倉事件。
一個是此前從未做過期貨和融資融券交易的玩家,一個是向非特定公眾提供融資融幣業務的網站,再加上一個波動劇烈的標的物。當這三者不幸聚合時,悲劇便不幸地發生了。
3月21日,扛著國內虛擬貨幣主要交易網站大旗的火幣網,爆發萊特幣(與比特幣類似的一種虛擬貨幣)融資玩家集體爆倉事件。在當天18時至19時短短一小時里,該網站的萊特幣交易價格從100元跌到了1元,又從1元漲回到90元。
這意味著,無論融資或融幣,只要通過該網站玩杠桿的玩家,均不幸在這一小時里爆倉,賬戶資金歸零甚至成為負數。
最令玩家與火幣網尷尬的是,在悲劇發生期間,國內多家同類虛擬貨幣交易網站的萊特幣價格,最低只跌到77元。這意味著,火幣網將陷入參與坐莊的質疑及由此帶來的索賠糾紛漩渦中。更令人深思的則是如何規范、監督野蠻生長的山寨幣及交易網站,以及火熱的互聯網金融。
富翁夢瞬間成負翁
2013年底的比特幣,演繹了從1000元暴漲至7500元的神話行情。四川成都的小趙就是在那個時候被吸引,投身比特幣、萊特幣交易的。
在從事IT工作的小趙看來,像比特幣、萊特幣這類虛擬貨幣,隨互聯網金融興起,未來空間頗有想象力。在財富夢之下,小趙將其所有積蓄26萬元投了進去。
最初,小趙在一個名為比特時代交易網站操作,后來,另一家交易網站火幣網推出交易免費優惠,大量玩家轉移戰場,小趙也跟隨而去。
火幣網吸引眾多玩家的,還有其融資融幣業務?!度A夏時報》記者調查發現,火幣網的融資融幣業務,與證券市場上的融資融券類似。按照其規則,玩家可以按照資金規模,獲得最高兩倍的杠桿。
小趙告訴記者,火幣網就是在這種情況下,迅速躍升為國內最大的比特幣交易網站的。記者查詢工商注冊信息顯示,火幣網運營方“北京火幣天下網絡技術有限公司”注冊資本為100萬元?!耙驗橹袊潜忍貛沤灰椎闹鲬饒?,國內第一則意味著是世界第一?!彼f。
轉戰火幣網時,小趙投入的本金已經縮水到20萬元以下,他希望借助融資杠桿翻身,就選擇了最高杠桿——兩倍。但此前從未玩過期貨或融資融券交易的小趙,幾輪沖殺之后,資金不斷縮水。
3月21日下午,萊特幣價格從100元逐步上行,看多的小趙此時做出了一個大膽的決定,在16:40全倉買入了4351個萊特幣。成交記錄顯示,成交均價為103.9元,包括30萬元融資在內,他動用了45.2萬元。在18:00前,萊特幣的交易價格一直維持在103元左右。隨后,小趙離開電腦去吃晚飯,當19時左右他回到電腦前打開賬戶時,眼前的一幕讓他驚呆了。
成交記錄顯示,18:54賬戶以1元的委托價格掛單賣出4351個萊特幣,成交價格為36.45元。這意味著,兩小時前的45萬余元,只收回15.8萬。相對于30萬元的借款,還欠債14萬元,富翁夢瞬間變成負債現實。
尷尬的火幣網
火幣網萊特幣的30分鐘價格走勢圖顯示,18:30,價格區間102.96元到1元,19:00價格區間70元到95元。這是一個令許多火幣網玩家憤怒的圖形。
江蘇一位網名叫璐玥的研究人士表示,火幣網推出的融資融幣規則,確定的強制平倉線是110%。如10萬元的本金,按兩倍杠桿融資20萬元,若用上述30萬元資金滿倉購買標的物,強制平倉線是22萬元。這意味著,玩家能承擔的跌幅不到30%。若按一倍的杠桿融資,滿倉能承擔的跌幅也不到45%。
“火幣網當天萊特幣的價格從100元跌到1元,隨后又漲到90多元,這樣大的震幅,幾乎所有的融資融幣都無法逃避爆倉的命運?!辫传h說。
據有關人士透露,火幣網從3月21日18點到19點短短一個小時內的爆倉金額多達1900萬元。不過,這一說法遭到火幣網聯合創始人杜均否認。
對火幣網融資玩家集體爆倉一事頗有研究興趣的璐玥通過網絡與19位玩家取得聯系。據其統計,火幣網共向上述玩家借出170余萬元全部爆倉后,火幣網強行平倉2.5萬個萊特幣,共賣得96萬余元,成交均價為37.7元。
“3·21集體爆倉案”發生后,火幣網對外表示,事件與某媒體微博發布的一則消息有關,“此類(爆倉)事件并不新鮮”,之前在國外多個杠桿交易平臺都曾出現過。
但這一說法遭到質疑。國內提供萊特幣的交易平臺很多,除火幣網出現1元的低價以外,其他平臺如“比特幣中國”、“OKCOIN”等,最低價格均在77元以上。業內人士指出,融資融幣之于火幣網猶如雙刃劍,讓其成就交易量第一的美名,也誘發了令其聲名掃地的連環爆倉案。
“如果火幣網的價格在77元以上,絕大多數玩家都不會爆倉?;饚啪W無法回避自身的責任。”多位玩家說?;饚啪W承認存在風控不到位的問題,另外,由于火幣網在事件前兩天才正式上線萊特幣,市場深度不夠。
據了解,因為買單不足,火幣網強制平倉的大量賣單無法以正常價格成交,而連續不斷的平倉單向下競價,結果出現了1元成交單。一位玩家表示,他在火幣網系統自測時掛的1元測試買單竟然幸運成交了。
令火幣網尷尬的還有,買單不足造成的超低價平倉,導致一些借貸玩家無法歸還借款,其賬戶上出現負資產。
在巨大的討伐聲中,火幣網給出了補償方案。平倉價格在70元以下的平倉單,均按70元的平倉價進行重新結算;賬戶余額仍為負數的賬戶,欠款予以豁免,賬戶資產做歸零處理。
這一看似柔性的補償方案僅獲少量掌聲。已經成立“3·21維權聯盟”的玩家對記者表示,補償方案沒有誠意,實際損失仍為玩家承擔,火幣網事實上“并無損失”。合理的解決方案應是歸還玩家本不該平倉的幣。
更有玩家質疑,火幣網涉嫌操縱萊特幣價格坐莊。該玩家稱,融資融幣由火幣網平臺提供,而該平臺是封閉運行的,理論上講可以創設天量融資融幣,通過坐莊的形式操縱震幅而獵殺散戶。
對此,火幣網予以否認,并稱“如果參與市場就不至于讓新上線2天的平臺價格跌到1元,這對平臺的信譽造成了極大的負面傷害”。同時,火幣網還請低價成交的買家在微博上曬交易記錄,以幫助該網正名。
金融衍生品之憂
“我認為‘3·21事件’是人為事故,是火幣網在風險控制不足時匆忙推出融資融幣業務引發的?!币晃煌瑯幼銎脚_交易的人士對《華夏時報》表示,如果采用熔斷機制,完全可以避免發生這樣的連環爆倉事故。
一位受損玩家表示,本質上講,這類交易平臺與賭場無異,而融資融幣更加劇了賭性。令人擔心的,是平臺理論上存在坐莊的可能,因而對玩家而言是不公平的。
杜均在接受《華夏時報》電話采訪時不愿回應涉賭及坐莊的問題。他澄清,外界所謂火幣網開設融資融幣業務的說法不準確,“這是一種民間借貸行為,借貸者都是跟公司法人李林發生借貸關系,我們不認為是融資融幣”。
杜均承認,火幣網的相關業務屬于金融衍生品,“我們對用戶進行了必要的風險提示”,出現投資失敗的后果應由用戶自行承擔。按照法律規定,火幣網不承擔責任,甚至有權向欠款用戶索賠,至于給出補償方案,“是講道德”。
去年年底,證監會、銀監會等六部委下發《通知》,要求各地打擊采取集合競價、連續競價、電子撮合、匿名交易等方式進行標準化合約交易的行為。前述人士表示:“六部委要求關閉這類電子撮合交易,但沒有指明涵蓋比特幣等虛擬幣,未來還需有關部門確定。長遠來看,其被關閉的可能性很大。”
中國人民大學法學院教授、曾參與《公司法》、《證券法》起草工作的劉俊海表示,我們應鼓勵金融創新,但創新不能忽視誠信、安全和規范,當前虛擬幣交易引發的問題應引起重視和警覺。
劉俊海進一步指出,至于是否應參照期貨市場或證券市場,采用核準制或要求交易網站獲得特殊的經營許可證,需有關部門研究。
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